Nữ nhân viên ngân hàng bị phạt 12 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo Công an Nhân dân, TAND TP Huế vừa đưa ra phán quyết đối với bà Huỳnh Ngọc Phương Anh (sinh 1991, trú tại phường Vỹ Dạ, TP Huế), cựu nhân viên giao dịch tại Phòng giao dịch Vỹ Dạ, thuộc một ngân hàng đóng trên địa bàn với mức án 12 năm tù giam về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, trong thời gian từ tháng 10/2023 đến tháng 4/2024, bà Phương Anh đã lợi dụng vị trí nhân viên giao dịch, sử dụng hàng loạt thủ đoạn tinh vi để chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng của 7 khách hàng. Số tiền chiếm đoạt được bị cáo sử dụng để đầu tư vào sàn giao dịch trực tuyến như www.csingtrade.com, trả nợ cá nhân và chi tiêu tiêu dùng.

Một trong những thủ đoạn chính là lợi dụng việc cài đặt ứng dụng ngân hàng trên điện thoại khách hàng để khởi tạo các khoản vay online.

Bằng cách thuyết phục khách hàng cung cấp điện thoại cá nhân "để cài ứng dụng theo dõi tài khoản", bà Phương Anh đã đăng nhập vào app ngân hàng, khởi tạo khoản vay online có tài sản đảm bảo là chính sổ tiết kiệm của khách hàng, sau đó chuyển tiền giải ngân về tài khoản cá nhân.

Để che giấu hành vi, mỗi tháng Phương Anh vẫn thanh toán phần lãi và phí khoản vay nhằm khiến dư nợ giảm, tránh bị phát hiện.

Điển hình, anh Châu Khắc V. (trú tại phường Phú Thượng) đã gửi tiết kiệm 290 triệu đồng kỳ hạn 6 tháng tại phòng giao dịch. Sau đó, Phương Anh tự ý tạo khoản vay 99 triệu đồng dựa trên tài khoản tiết kiệm của anh V. mà anh không hề hay biết.

Tương tự, bà Đặng Thị Hiền Th. cũng bị chiếm đoạt 85 triệu đồng thông qua thủ đoạn tương tự sau khi gửi tiết kiệm 100 triệu đồng.

Không dừng lại ở đó, Phương Anh còn lợi dụng việc nhiều khách hàng không có nhu cầu sử dụng thẻ tín dụng. Khi khách hàng đến làm thủ tục hủy thẻ, bị cáo yêu cầu giao lại thẻ và mượn điện thoại để “hỗ trợ hủy thẻ”, nhưng thực chất đã dùng thẻ để quét chi tiêu, chiếm đoạt hàng chục triệu đồng.

Chị H.T. (trú tại phường Vỹ Dạ) bị chiếm đoạt 20 triệu đồng từ thẻ tín dụng trong tình huống như vậy. Một số khách hàng khác như chị Lê Thị L. cũng trở thành nạn nhân.

Đáng chú ý, dù đã nghỉ việc tại ngân hàng, Phương Anh vẫn tiếp tục dùng danh nghĩa nhân viên tín dụng để vay tiền cá nhân từ khách hàng với lý do “đáo hạn ngân hàng” hoặc “nhập hàng bán Tết”, nhằm chiếm đoạt.

Chị Phạm Thị Ch. (trú tại phường Phú Thượng) bị chiếm đoạt tổng cộng 999 triệu đồng; chị Đặng Thị Cam L. (phường An Đông) mất 300 triệu đồng do bị lừa vay tiền để đầu tư tiền ảo.

Hội đồng xét xử nhận định các hành vi phạm tội của bà Phương Anh là có tổ chức, chủ đích và có tính chất lừa đảo tinh vi. Dù tổng số tiền chiếm đoạt không quá lớn so với một số vụ án tương tự, nhưng mức độ nguy hiểm, sự táo tợn và tinh vi của đối tượng cần bị xử lý nghiêm minh.

TAND TP Huế tuyên phạt bà Huỳnh Ngọc Phương Anh 12 năm tù giam, đồng thời buộc bị cáo hoàn trả toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt của các bị hại.