Ngân hàng

Phát hiện đường dây rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng qua máy POS quy mô 15.000 tỷ

Vietnamfinance
· 20 giờ trước

Ngày 16/10, Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết đã triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội để phục vụ điều tra vụ việc có dấu hiệu trốn thuế thông qua hoạt động cung cấp dịch vụ rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng bằng máy POS.

Theo thông tin ban đầu, Phòng An ninh kinh tế Công an tỉnh Thanh Hóa phát hiện một số đối tượng sử dụng máy POS để thực hiện các giao dịch rút tiền, đáo hạn thẻ tín dụng với số lượng lớn. Hoạt động này được thực hiện dưới danh nghĩa hộ kinh doanh, trong khi các đối tượng không đăng ký kinh doanh theo quy định và không thực hiện nghĩa vụ thuế.

Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết đã triệu tập 30 người tại Thanh Hóa và Hà Nội.

Để triển khai hoạt động, các đối tượng sử dụng thông tin hộ kinh doanh để đăng ký tài khoản ngân hàng, đồng thời thuê, mượn hoặc liên kết với các đơn vị trung gian thanh toán nhằm được cấp máy POS. Sau đó, dịch vụ được quảng bá trên mạng xã hội và thông qua các mối quan hệ cá nhân, với mức phí từ 1,5% đến 2% giá trị mỗi giao dịch.

Khi khách hàng có nhu cầu rút tiền từ thẻ tín dụng, các đối tượng thực hiện thao tác quẹt thẻ qua máy POS, ghi nhận giao dịch dưới hình thức thanh toán mua hàng hóa. Tuy nhiên, thực tế không có hoạt động mua bán hàng hóa, dịch vụ tương ứng. Số tiền sau đó được chuyển vào tài khoản do các đối tượng kiểm soát, rồi hoàn trả cho khách hàng sau khi trừ phí dịch vụ.

Các phương tiện liên quan đến vụ việc. Ảnh: Công an Thanh Hoá.

Đối với dịch vụ đáo hạn thẻ tín dụng, nhóm này sử dụng tiền để thanh toán dư nợ cho khách hàng, sau đó tiếp tục thực hiện giao dịch qua máy POS nhằm thu hồi khoản tiền đã ứng. Để gia tăng quy mô hoạt động, các đối tượng thuê thêm thiết bị, tuyển nhân viên xử lý giao dịch và mở rộng mạng lưới khách hàng.

Trong quá trình điều tra, cơ quan công an thu giữ gần 400 máy POS, khoảng 10.000 thẻ tín dụng, 95 điện thoại di động, 20 máy vi tính cùng nhiều tài liệu liên quan.

Theo lời khai ban đầu tại cơ quan điều tra, tổng giá trị giao dịch của nhóm đối tượng ước tính khoảng 15.000 tỷ đồng, doanh thu gần 100 tỷ đồng. Cơ quan chức năng xác định hoạt động này có dấu hiệu trốn thuế với số tiền lên tới hàng chục tỷ đồng.

Vụ việc đang được Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp tục điều tra, làm rõ vai trò của các cá nhân liên quan và xử lý theo quy định pháp luật.