Bán tài khoản ngân hàng vài trăm nghìn 'mở đường' cho giao dịch phạm pháp 550 tỷ đồng

Bán tài khoản 200.000 đồng, 'mở đường' cho giao dịch bất hợp pháp 550 tỷ đồng

Theo Công an tỉnh Hưng Yên, thời gian gần đây, tình trạng cho thuê, cho mượn tài khoản ngân hàng cá nhân có chiều hướng gia tăng. Một số người do cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc muốn giúp đỡ bạn bè, người thân đã vô tình để tài khoản của mình bị lợi dụng vào các hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc hoặc chuyển tiền bất hợp pháp.

Thủ đoạn phổ biến của các đối tượng là đưa ra những khoản tiền hỗ trợ, bồi dưỡng từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng để dụ dỗ người dân mở tài khoản, cung cấp thông tin hoặc giao quyền sử dụng tài khoản. Sau khi có được tài khoản, các đối tượng sử dụng để nhận, chuyển tiền từ các hoạt động bất hợp pháp.

Từ đầu năm 2026, Công an các đơn vị, địa phương tại tỉnh Hưng Yên đã phát hiện, triệt phá một số vụ án liên quan đến thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng.

Tháng 7/2026, Công an xã Thái Thụy phát hiện một nhóm đối tượng có dấu hiệu thu thập, mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng thông qua việc gom nhặt thông tin cá nhân, đặc biệt là căn cước công dân của học sinh. Cơ quan công an đã điều tra, làm rõ và bắt giữ 4 đối tượng.

Khám xét nơi ở của các đối tượng, lực lượng công an thu giữ 28 điện thoại di động, 90 thẻ SIM của nhiều nhà mạng, gần 40 thẻ ngân hàng, 2 bộ máy tính cùng nhiều tài liệu, dữ liệu liên quan.

Tại cơ quan điều tra, các đối tượng khai nhận từ khoảng tháng 12/2024 đến tháng 5/2026 đã sử dụng các lời mời chào như 'mua tài khoản giá cao', 'cho thuê tài khoản có tiền' để dụ dỗ học sinh mở tài khoản ngân hàng rồi bán lại. Nhóm này đã thu thập, mua bán, trao đổi 117 tài khoản ngân hàng của 56 cá nhân, chủ yếu là học sinh các trường THPT trên địa bàn xã Thái Thụy.

Mỗi tài khoản được các đối tượng trả cho người đứng tên mở từ 200.000-300.000 đồng, sau đó bán lại để hưởng lợi bất chính hàng chục triệu đồng.

Trước đó một tháng, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Hưng Yên cũng phát hiện một nhóm đối tượng sử dụng Facebook quảng cáo mua bán thông tin tài khoản ngân hàng với số lượng lớn, sau đó giao dịch qua Telegram.

Nhóm này chủ yếu trong độ tuổi 18-22, do H.V.T., trú tại tỉnh Bắc Ninh, cầm đầu. Theo tài liệu điều tra, đầu năm 2024, H.V.T. sang Campuchia làm việc tại một sòng bài gần khu vực cửa khẩu Mộc Bài, tỉnh Tây Ninh. Đến cuối năm 2024, đối tượng trở về Việt Nam nhưng tiếp tục liên hệ với một số người Việt Nam đang sinh sống tại Campuchia qua Telegram để tìm người đứng tên thành lập các 'công ty ma'.

Nhóm này sau đó mở hàng loạt tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và bán lại cho các đối tượng tại Campuchia sử dụng vào các hoạt động như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, đánh bạc. Tổng cộng, nhóm của H.V.T. đã mở hơn 100 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng.

Đáng chú ý, đầu năm 2026, Phòng An ninh kinh tế phát hiện một tài khoản mở tại một ngân hàng thương mại cổ phần có dấu hiệu giao dịch đáng ngờ. Chỉ riêng trong năm 2024, tài khoản này đã phát sinh hơn 120.000 giao dịch ghi nợ và ghi có, với tổng số tiền 550,742 tỷ đồng.

Qua đấu tranh, cơ quan công an xác định Đ.V.T., sinh năm 1995, trú tại xã Nghĩa Dân, Hưng Yên, đã mở tài khoản rồi bán cho một người không quen biết qua Facebook với giá 200.000 đồng. Dù không biết người mua sử dụng tài khoản vào mục đích gì, Đ.V.T. vẫn bị xử lý theo quy định do hành vi bán tài khoản đã tạo điều kiện để người khác sử dụng vào hoạt động bất hợp pháp.

Cho mượn tài khoản, chủ tài khoản vẫn có thể bị xử lý

Những vụ việc trên cho thấy rủi ro không chỉ nằm ở các đối tượng trực tiếp mua bán tài khoản mà còn có thể phát sinh đối với chính người đứng tên tài khoản. Khi tài khoản bị sử dụng để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, chủ tài khoản có thể bị phong tỏa tài khoản, được cơ quan chức năng mời làm việc và bị xem xét trách nhiệm tùy tính chất, mức độ hành vi.

Phòng An ninh kinh tế, Công an tỉnh Hưng Yên khuyến cáo người dân tuyệt đối không cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào; không vì cả nể, cả tin hoặc thiếu hiểu biết mà giao tài khoản cá nhân cho người khác sử dụng.

Ngay cả khi không nhận thù lao hoặc bất kỳ lợi ích vật chất nào, việc để người khác sử dụng tài khoản vào hoạt động vi phạm pháp luật vẫn có thể dẫn đến bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự, tùy trường hợp.

Đặc biệt, người dân cần cảnh giác với những lời mời chào mở tài khoản để nhận tiền, cho thuê tài khoản hoặc cung cấp thông tin tài khoản với mức thù lao vài trăm nghìn đến vài triệu đồng. Khoản lợi trước mắt có thể rất nhỏ so với những rủi ro pháp lý phát sinh nếu tài khoản bị sử dụng cho mục đích bất hợp pháp.

Trường hợp đã cho mượn tài khoản hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để yêu cầu khóa hoặc tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan công an gần nhất để được hướng dẫn và phối hợp xử lý.

Công an tỉnh Hưng Yên cũng khuyến cáo người dân chủ động cập nhật thông tin, cảnh báo từ Bộ Công an, Công an tỉnh và các cơ quan báo chí chính thống; đồng thời chia sẻ những cảnh báo này trong gia đình, cộng đồng để cùng phòng ngừa tình trạng mua bán, cho thuê và lợi dụng tài khoản ngân hàng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.