Khung tiêu chuẩn nghề Tư vấn tài chính: 'Đề xuất của VFCA và chủ trương nhà nước có sự giao thoa'

Khung tiêu chuẩn nghề Tư vấn tài chính: 'Đề xuất của VFCA và chủ trương nhà nước có sự giao thoa'Xuân Thạch-23/09/2026 13:00 (GMT+7)(VNF) - VFCA đề xuất sự cần thiết phải có khung tiêu chuẩn quốc gia về nghề Tư vấn tài chính, trong khi đó đề án tái cấu trúc nhà đầu tư và phát triển ngành Quỹ đầu tư chứng khoán của Bộ Tài chính cũng yêu cầu một ngành nghề mới đó là: “Người cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính”.TIN LIÊN QUANTạp chí Đầu tư Tài chính - VietnamFinance kiện toàn ban lãnh đạo nhiệm kỳ mới09/09/2026 17:58Bộ Tài chính có đề án xây dựng chuẩn nghề Tư vấn lập kế hoạch tài chínhNgày 22/9, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đã có buổi làm việc với lãnh đạo và các phòng ban chuyên môn của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước (Bộ Tài chính) về đề xuất thiết lập khung chuẩn nghề nghiệp quốc gia vềnghề Tư vấn tài chính, đồng thời tiếp cận các tiêu chuẩn chứng chỉ hành nghề uy tín quốc tế.Theo đó, VFCA và các hội viên đều nhấn mạnh rằng, rất cần thiết phải ban hành khung chuẩn nghề nghiệp quốc gia về nghề Tư vấn tài chính, trong bối cảnh phát triển của thị trường tài chính Việt Nam hiện nay, bởi các chứng chỉ hành nghề đơn lẻ như bảo hiểm, môi giới chứng khoán, bất động sản… chưa đáp ứng được nhu cầu tổng thể của nhà đầu tư và nguy cơ gây khủng hoảng cho thị trường như đối với trái phiếu giai đoạn 2022.VFCA đã có buổi làm việc với Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước ngày 22/9.Trao đổi về ý kiến của VFCA, đại diện ban Quản lý các công ty Quản lý Quỹ và Quỹ đầu tư chứng khoán, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước dẫn quy định tại Quyết định số 3168 ban hành tháng 9/2025 của Bộ trưởng Bộ Tài chính phê duyệt Đề án tái cấu trúc nhà đầu tư và phát triển ngành quỹ đầu tư chứng khoán đến năm 2030, trong đó một trong những giải pháp đó là cần nghề nghiệp mới: Tư vấn lập kế hoạch tài chính.Cụ thể, Quyết định 318 nêu rõ: "Nghiên cứu bổ sung loại hình dịch vụ mới là người hành nghề tư vấn lập kế hoạch tài chính, đề xuất xây dựng khung năng lực, khung pháp lý điều chỉnh người cung cấp dịch vụ tư vấn lập kế hoạch tài chính".Thời hạn hoàn thành là năm 2028-2030. Sản phẩm cần có là Báo cáo nghiên cứu người hành nghề tư vấn lập kế hoạch tài chính.“Điều đó cho thấy, đề xuất từ phía Hiệp hội VFCA và chủ trương từ phía nhà nước đang có sự giao thoa, cùng mục tiêu”, vị đại diện khẳng định.Đại diệnban Quản lý các công ty Quản lý Quỹ và Quỹ đầu tư chứng khoán (bên trái) chia sẻ.Cần một lộ trình từ đào tạo đến chứng chỉ nghề nghiệp quốc giaChia sẻ từ phía nhà đào tạo nghề, PGS.TS Phạm Thị Hoàng Anh, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng - đối tác toàn diện của VFCA cho biết, Học viện Ngân hàng là trường đại học tiên phong đào tạo cử nhân về lĩnh vực này, năm nay là khoá thứ 2, với chuẩn đầu ra của Bộ Giáo dục và Đào tạo, bao gồm chuyên môn, kiến thức, kỹ năng, trách nhiệm xã hội (tức đạo đức nghề nghiệp. Bên cạnh đó, việc xây dựng chương trình đào tạo này dựa trên việc tiếp cận và đối sánh với 8 khung đào tạo của các nước phát triển như Mỹ, Úc, Anh, Canada… đảm bảo chuẩn quốc tế, phù hợp với thực tiễn Việt Nam, đáp ứng được yêu cầu của các tổ chức hành nghề.Bà Hoàng Anh mong muốn, Học viện Ngân hàng được tham gia ngay từ đầu cùng các bên liên quan vào trong quá trình xây dựng khung chương trình chuẩn nghề tư vấn tài chính quốc gia, đảm bảo tính ứng dụng cao. Ngoài ra, khung đào tạo này đi kèm với cơ chế công nhận liên thông bằng cử nhân các chương trình đào tạo với các chứng chỉ hành nghề. Điều này là vô cùng quan trọng, nếu chỉ đào tạo lý thuyết, Học viện có thể mạnh nhưng để tăng cường thêm năng lực cho sinh viên, cần có sự kết nối, liên thông thực hành. Vì vậy, đại diện Học viện Ngân hàng đề xuất, cần xây dựng khung chương trình đào tạo nghề này chuẩn quốc gia, thích ứng ngay với các bộ chuẩn quốc tế như CFP hoặc CFA.PGS.TS Phạm Thị Hoàng Anh, Phó Giám đốc Học viện Ngân hàng (bên phải).Ở góc độ quản lý nhà nước, đại diện Trung tâm nghiên cứu khoa học và Đào tạo chứng khoán, Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước nhận định, nội dung đào tạo hoạch định tài chính cá nhân hướng đến 2 đối tượng chính, một là nhà đầu tư và hai là nhà cung cấp dịch vụ tài chính. Hiện nay, theo đề án Uỷ ban Chứng khoán triển khai đào tạo cho nhà đầu tư từ năm 2027, trung tâm đào tạo đang phối hợp với các ban chuyên môn và tổ chức, hiệp hội nghề nghiệp, đào tạo hoạch định tài chính cá nhân một cách căn bản cho nhà đầu tư và đây là một trong những nhiệm vụ trọng tâm.Thứ hai, với đối với đối tượng cung cấp dịch vụ hành nghề, hiện trung tâm đang cung cấp khoá đào tạo, cấp chứng chỉ bắt buộc gồm chứng chỉ hành nghề môi giới, phân tích, và quản lý tài sản. Đáng chú ý, trong chứng chỉ môi giới, có nội dung “môi giới và tư vấn tài chính”.Tuy nhiên, các học phần đào tạo từ tự nguyện đến bắt buộc phải thì cần phải xem xét, dựa trên tham khảo ý kiến chuyên môn từ các Ban của Uỷ ban, có thể trước mắt sẽ đào tạo, bổ sung thêm được các cấu phần kiến thức này. VFCA liên hệ trực tiếp với trung tâm đào tạo để trao đổi thông tin, từ đó, có cơ sở báo cáo Uỷ ban quyết định.Liên quan đến đề xuất một khung chuẩn nghề nghiệp quốc gia nghề Tư vấn tài chính, đại diện Trung tâm đào tạo chia sẻ, đã tham khảo kinh nghiệm một số quốc gia, ví dụ Malaysia, không dễ đưa ra một chuẩn mực này, đặc biệt đầu tiên phải có căn cứ pháp lý. Để đưa ra chuẩn mực nghề nghiệp bắt buộc, tức phải có cơ quan nhà nước tổ chức thi, giám sát đội ngũ hành nghề, xây dựng khuôn khổ pháp lý.Do đó, vị đại diện ​gợi ý, nhu cầu thị trường và các hội viên đã có, Hiệp hội nhận thấy cần thiết, trước mắt có thể xem xét đưa ra một khung chung của các liên hiệp hội nghề nghiệp như tài chính, bảo hiểm, ngân hàng. Đây là phương án bước đầu, chưa bắt buộc được ngay thì thực hiện tự nguyện trước để thấy rõ vai trò của nghề này. Về lâu dài, để làm được việc này, cần có đề án chi tiết trình Bộ Tài chính để Bộ thấy rõ sự cần thiết phải ban hành một khung chuẩn, nghề nghiệp có điều kiện.PGS. TS Nghiêm Thị Thà, Phó Chủ tịch, kiêm Tổng thư ký VFCA phát biểu tại buổi làm việcPGS.TS Nghiêm Thị Thà, Phó Chủ tịch, kiêm Tổng thư ký VFCA khẳng định, theo quy định của pháp luật và Điều lệ Hội,VFCAchỉ được cấp giấy chứng nhận hoặc chứng chỉ liên quan đến nghề nghiệp chuyên môn, chứ không cấp chứng chỉ hành nghề bởi đây là thẩm quyền của cơ quan nhà nước. Chính vì vậy, VFCA kiến nghị Bộ Tài chính là cơ quan chủ trì cho việc xây dựng khung năng lực nghề Tư vấn tài chính hoặc tích hợp thêm vào các chương trình đào tạo của Uỷ ban Chứng khoán đối với 3 chứng chỉ hành nghề thuộc thẩm quyền cấp của Uỷ ban gồm môi giới, phân tích và quản lý tài sản.Trước mắt, việc có thể thực hiện được ngay, VFCA đề xuất Uỷ ban chứng khoán tham mưu với Bộ Tài chính, có thể đưa nội dung các tiêu chuẩn về hoạch định tài chính cá nhân vào chứng chỉ nghề nghiệp do Bộ Tài chính cấp, có thể một học phần trong quá trình đào tạo và cấu phần trong bộ đề thi để được cấp chứng chỉ nghề.“Một người làm môi giới chứng khoán, phân tích chứng khoán, đại lý bảo hiểm hoặc quản lý tài sản khi hành nghề đều phải hiểu rằng, trước khi cung cấp một dịch vụ tài chính cho khách hàng cá nhân, thì phải hiểu tình hình tài chính của họ, đảm bảo việc tư vấn có trách nhiệm và hiệu quả”, PGS.TS Nghiêm Thị Thà cho hay.Ông Hà Duy Tùng, Phó Chủ tịch Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (bên trái), phát biểu tại buổi làm việcPhản hồi cho đề xuất của VFCA, ông Hà Duy Tùng, Phó Chủ tịch Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước cho biết liên quan đến việc nâng nghề Tư vấn tài chính thành ngành nghề được cấp phép và có sự quản lý của nhà nước, đề nghị Hiệp hội tiếp tục bổ sung các thông tin nghiên cứu, kinh nghiệm quốc tế, yêu cầu đòi hỏi của thị trường đến mức phải có quản lý và cấp phép bởi mỗi một thị trường có cách quản lý khác nhau.Ông ​Tùng nói, với điều kiện cho phép, trước mắt Hiệp hội có thể cấp giấy chứng nhận đào tạo, giúp cho hội viên có thể kiến thức tư vấn, chịu sự quản lý chuyên môn của Hiệp hội.TS Lê Minh Nghĩa bày tỏ mong muốn người làm nghề Tư vấn Tài chínhđược tạo điều kiện có chứng chỉ hành nghề do cơ quan nhà nước cấp.TS Lê Minh Nghĩa, Chủ tịch VFCA bày tỏ, nghề này trên thực tế xã hội đang làm và nếu không có một khung năng lực chuẩn, khung pháp lý thì người làm nghề không biết thế nào là sai hay đúng. Các quốc gia trên thế giới đã triển khai từ lâu. Đây là việc VFCA “đau đáu” và tự mình bắt tay, tham vấn các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính nhiều năm và nay kiến nghị lên Bộ Tài chính.Một điểm nữa, theo TS Lê Minh Nghĩa, là Bộ đã có đề án số 3168/2025 “bật đèn xanh” cho nghề mới: “Người hành nghề tư vấn lập kế hoạch tài chính”, do đó, VFCA mong muốn Bộ Tài chính cho phép VFCA sớm ký MOU với FPSB Hoa Kỳ, nhằm mang các kiến thức chuẩn quốc tế nghề Tư vấn tài chính về Việt Nam.“Thực sự, người đang làm nghề cần có một “cái gậy” để bám, để đứng cho vững, họ đang chủ yếu dựa vào chúng tôi, vào Hiệp hội mà thực tế tính pháp lý của VFCA còn yếu, chỉ là trung gian. VFCA đã cấp những chứng nhận đào tạo cơ bản nhất để người làm nghề Tư vấn tài chính có cơ sở thực hiện tư vấn. Tuy nhiên để hành nghề tốt hơn nữa, tôi mong muốn Nhà nước có chứng chỉ riêng cho nghề Tư vấn tài chính”, Chủ tịch VFCA nhấn mạnh.VFCA làm việc với Ủy ban Chứng khoán, đề xuất thiết lập khung tiêu chuẩn nghề Tư vấn tài chínhVFCA làm việc với Ủy ban Chứng khoán, đề xuất thiết lập khung tiêu chuẩn nghề Tư vấn tài chínhTiêu điểm(VNF) - Ngày 22/9, Hiệp hội Tư vấn Tài chính Việt Nam (VFCA) đã có buổi làm việc với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước về đề xuất thiết lập khung chuẩn nghề nghiệp quốc gia về nghề Tư vấn tài chính, đồng thời tiếp cận các tiêu chuẩn chứng chỉ hành nghề uy tín quốc tế.