Liên quan đến mạng lưới rửa tiền, một ngân hàng nhận án phạt lịch sử

Bộ Tài chính Mỹ vừa áp đặt các khoản phạt kỷ lục đối với Bank of America vì những sai phạm trong việc tuân thủ quy định liên quan đến các mạng lưới rửa tiền có yếu tố Trung Quốc.

Các khoản phạt có tổng trị giá hơn 1,21 tỷ USD. Theo Bộ Tài chính Mỹ, đây là một trong những mức phạt lớn nhất trong lịch sử và là mức phạt lớn nhất từ trước đến nay của Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC).

Theo tuyên bố của Bộ Tài chính Mỹ, Bank of America đã không báo cáo kịp thời các giao dịch đáng ngờ trị giá hơn 5 tỷ USD. Trong số này có hơn 1 tỷ USD giao dịch liên quan đến các rủi ro an ninh quốc gia và những lĩnh vực được Mỹ ưu tiên kiểm soát. Các giao dịch bị phát hiện có dấu hiệu liên quan đến mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc, gian lận và hoạt động rửa tiền thông qua thương mại, với mối liên hệ đáng kể với khu vực biên giới phía tây nam nước Mỹ.

Bộ Tài chính Mỹ cũng cho biết ngân hàng đã xử lý hàng triệu USD giao dịch có dấu hiệu vi phạm rõ ràng các chương trình trừng phạt, bao gồm những biện pháp nhằm vào Nga, Iran cùng các mạng lưới ma túy và khủng bố quốc tế.

Ông Rui Meng, giáo sư tài chính tại Trường Kinh doanh Quốc tế Trung Quốc và châu Âu (CEIBS), cho rằng các khoản phạt này đã gửi đi một tín hiệu rõ ràng tới thị trường.

Ông nhận định việc Mỹ giám sát các dòng tiền xuyên biên giới có liên quan đến Trung Quốc sẽ tiếp tục được tăng cường. Các ngân hàng Mỹ nhiều khả năng sẽ nâng cao yêu cầu kiểm tra và tuân thủ đối với những giao dịch có yếu tố Trung Quốc.

Tuy nhiên, ông Meng cho rằng động thái này không đồng nghĩa các kênh tài chính giữa Mỹ và Trung Quốc sẽ bị đóng cửa hoàn toàn.

Bà Alicia Garcia-Herrero, nhà kinh tế trưởng khu vực châu Á và Thái Bình Dương tại ngân hàng đầu tư Natixis của Pháp, cho biết các ngân hàng Mỹ, thậm chí cả ngân hàng châu Âu, sẽ cần giám sát chặt chẽ hơn hoạt động của khách hàng Trung Quốc, đặc biệt là những giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc liên quan đến các lệnh trừng phạt.

Bà cho rằng phía Trung Quốc cũng cần thận trọng hơn, bởi những biện pháp này có thể kéo theo các tác động gián tiếp đối với hoạt động tài chính và kinh doanh.

Theo bà Garcia-Herrero, đây là lời cảnh báo cho thấy quan hệ Mỹ và Trung Quốc chưa thể được xem là ổn định về mặt chiến lược. Động thái xử phạt Bank of America chỉ là một trong nhiều dấu hiệu cho thấy các rủi ro trong quan hệ giữa hai nền kinh tế vẫn hiện hữu.

Sau khi Bộ Tài chính Mỹ công bố án phạt, cổ phiếu Bank of America giảm hơn 2% trong phiên giao dịch ngoài giờ.

Trong tuyên bố gửi tờ South China Morning Post, người phát ngôn của ngân hàng cho biết Bank of America đã làm việc với các cơ quan quản lý để giải quyết những vấn đề liên quan đến án phạt. Ngân hàng cam kết khắc phục các thiếu sót mà cơ quan quản lý chỉ ra.

Đại diện ngân hàng nhấn mạnh việc tuân thủ các quy định về phòng chống tội phạm tài chính là vấn đề nghiêm túc và ngân hàng có trách nhiệm thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan.

Người phát ngôn cũng cho biết Bank of America đã đầu tư hàng tỷ USD vào công nghệ và bố trí hàng nghìn nhân viên để phòng chống tội phạm tài chính. Ngân hàng khẳng định đội ngũ của mình đã đạt được những tiến triển đáng kể và sẽ tiếp tục xử lý các vấn đề được cơ quan quản lý nêu ra.

Theo những người am hiểu vấn đề, Bank of America đã rút khỏi cuộc đua giành vai trò trong đợt phát hành cổ phiếu lần đầu ra công chúng (IPO) của Moonshot AI tại Hong Kong.

Các biện pháp xử phạt được đưa ra khi Washington đẩy mạnh nỗ lực ngăn chặn những hoạt động tài chính bất hợp pháp và hành vi né tránh lệnh trừng phạt. Mỹ đang tập trung vào các mạng lưới hỗ trợ những quốc gia như Iran tìm cách vượt qua các hạn chế tài chính do Washington áp đặt.

Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent cảnh báo khi một ngân hàng lớn không thực hiện đầy đủ nghĩa vụ phòng chống rửa tiền và tuân thủ các lệnh trừng phạt, hậu quả không chỉ giới hạn ở chính ngân hàng đó mà còn có thể khiến toàn bộ hệ thống tài chính Mỹ đối mặt với những rủi ro đáng kể từ các dòng tiền bất hợp pháp.

Tuy nhiên, ông Xu Tianchen, nhà kinh tế cấp cao tại Economist Intelligence Unit (EIU), cho rằng động thái này nằm trong nỗ lực rộng hơn của Mỹ nhằm xử lý những thiếu sót trong việc tuân thủ quy định của ngành tài chính, thay vì trực tiếp nhắm vào Trung Quốc.

Ông nhấn mạnh mục tiêu của các biện pháp này là những hoạt động cụ thể có liên quan đến các tổ chức và cá nhân Trung Quốc, chứ không phải toàn bộ hoạt động tài chính giữa hai nước.