Tư vấn chứng khoán chuyên nghiệp: 'Điểm tựa' mới cho nhà đầu tư Việt Nam

Yuanta xác định mục tiêu trở thành một trong những công ty chứng khoán quốc tế gắn kết nhất với khách hàng.

Dấu ấn quốc tế tại thị trường Việt Nam

Các tập đoàn tài chính lớn của khu vực từ lâu đã mở rộng hoạt động ra ngoài lãnh thổ, trong đó có mảng chứng khoán. Họ mang theo kinh nghiệm hàng chục năm phát triển tại những thị trường sôi động như Hàn Quốc, Thái Lan, Indonesia hay Đài Loan.

Việt Nam trở thành một điểm đến tiềm năng nhờ quy mô vốn hóa tổng thị trường ngày càng lớn, vượt mức 90% GDP vào năm 2024. Mức độ phổ biến ở tầng lớp nhà đầu tư cá nhân cũng tăng nhanh, chỉ riêng trong quý I/2025, có tới hơn 387.610 tài khoản chứng khoán mới được mở, đưa tổng tài khoản lên gần 9,64 triệu, nâng cơ sở nhà đầu tư nội địa lên mức kỷ lục.

Trong xu thế đó, nhiều công ty chứng khoán quốc tế đã lựa chọn Việt Nam để xây dựng nền tảng lâu dài, tập trung vào ba trụ cột: môi giới, dịch vụ tài chính doanh nghiệp và tư vấn đầu tư. Điểm chung của họ là tận dụng công nghệ hiện đại, kết hợp cùng nhân sự có chuyên môn cao để đồng hành với khách hàng trong một thị trường giàu cơ hội nhưng cũng nhiều rủi ro.

Trong số các công ty chứng khoán quốc tế hoạt động tại Việt Nam, Yuanta Việt Nam thường được nhắc đến như một ví dụ về cách coi trọng chất lượng tư vấn. Là thành viên của Yuanta Financial Holdings, tập đoàn tài chính châu Á có hơn 60 năm kinh nghiệm, công ty này đã mang vào Việt Nam mô hình phát triển gắn với nhân sự chuyên môn cao, bên cạnh công nghệ và sản phẩm.

Tại Việt Nam, Yuanta xác định mục tiêu trở thành một trong những công ty chứng khoán quốc tế gắn kết nhất với khách hàng, chú trọng ba mảng chính: môi giới, dịch vụ tài chính doanh nghiệp và tư vấn đầu tư cá nhân. Đây là bước đi chiến lược trong bối cảnh nhu cầu của nhà đầu tư ngày càng đa dạng, vừa tìm kiếm lợi nhuận, vừa cần sự đồng hành chuyên nghiệp để giảm thiểu rủi ro.

Thực tế tại thị trường Việt Nam đã chứng minh, những công ty chú trọng vào đào tạo đội ngũ tư vấn chuyên nghiệp thường tạo được lợi thế cạnh tranh bền vững. Các tư vấn viên của Yuanta Việt Nam không chỉ đóng vai trò kết nối khách hàng với sản phẩm tài chính, mà còn là người bạn đồng hành dài hạn. Họ liên tục tham gia hội thảo, tọa đàm, chương trình đào tạo để cập nhật kiến thức mới, qua đó lan tỏa thông tin minh bạch và nâng cao hiểu biết cho cộng đồng đầu tư.

Khi công nghệ không đủ: Con người tạo nên khác biệt

Trong thời đại chịu ảnh hưởng từ AI và tự động hóa, nhân sự thực sự có chuyên môn vẫn là giá trị khác biệt. Yuanta Việt Nam đã tạo nên “điểm nhấn khác biệt” khi chú trọng đến chất lượng đội ngũ tư vấn viên thay vì chỉ dựa vào nền tảng công nghệ hay sản phẩm giao dịch.

Thực tế, nhiều nhà đầu tư mới còn thiếu kinh nghiệm và dễ bị ảnh hưởng bởi xu hướng tâm lý, do đó cần sự đồng hành, phân tích và xây dựng chiến lược đầu tư dài hạn hơn là chỉ nhấn nút mua-bán.

Các chuyên gia trong ngành nhận định, tư vấn chứng khoán chuyên nghiệp chính là “điểm tựa” giúp nhà đầu tư xây dựng chiến lược tài chính dài hạn, kiểm soát rủi ro và ứng phó linh hoạt với những biến động bất ngờ của thị trường.

Hệ sinh thái phát triển của Yuanta Việt Nam được định hình bởi 5 trụ cột.

Một tư vấn viên giỏi không chỉ đưa ra khuyến nghị, mà còn biết phân tích mức độ chấp nhận rủi ro, mục tiêu tài chính và nhu cầu riêng của từng khách hàng. Phương thức “cá nhân hóa” tư vấn này giúp tạo dựng niềm tin, nhất là khi nhiều nhà đầu tư mới tham gia thị trường còn thiếu kinh nghiệm và dễ bị tác động bởi tâm lý ngắn hạn.

Trong đội ngũ tư vấn viên của Yuanta Việt Nam, ông Vũ Văn Tam là một minh chứng điển hình cho hình ảnh nhân sự gắn bó với nghề. Với nhiều năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tài chính, chứng khoán, ông Tam đã tham gia hỗ trợ nhiều nhà đầu tư cá nhân và tổ chức trong việc xây dựng danh mục đầu tư, từ cổ phiếu, trái phiếu cho tới các sản phẩm quỹ.

Điểm nổi bật trong cách làm việc của ông Tam là sự chú trọng vào tính “cá nhân hóa” trong tư vấn. Thay vì áp dụng một khuôn mẫu chung, ông thường dành thời gian phân tích kỹ đặc điểm của từng khách hàng, từ đó đưa ra những giải pháp đầu tư phù hợp. 

Cho đến nay, để xây dựng hình ảnh như vậy không đơn giản, nhưng thực tế cho thấy rằng khi tư vấn viên am hiểu thị trường, tận tâm thực sự, họ tạo ra giá trị tri thức và sự khác biệt, làm tăng niềm tin của khách hàng giữa thị trường tăng trưởng nhưng đầy rủi ro.

Một báo cáo gần đây cho biết thị trường chứng khoán Việt Nam hiện có giá trị tài sản quản lý (AUM) chỉ chiếm 6,5% GDP năm 2024, so với 21% ở Thái Lan hay 52% ở Malaysia, cho thấy dư địa tăng trưởng còn rất lớn. 

Chính trong môi trường như vậy, nơi thị trường còn ở giai đoạn “tăng trưởng nhưng chưa hoàn thiện”, vai trò của tư vấn viên chuyên nghiệp càng quan trọng hơn, đặc biệt khi giúp nhà đầu tư mới tránh bị lạc trong con sóng thông tin và biến động.

Trong tương lai, sự phát triển của thị trường chứng khoán Việt Nam sẽ gắn chặt với hai yếu tố: chuyển đổi số và nhu cầu dịch vụ tư vấn cá nhân hóa. Các nền tảng công nghệ giúp rút ngắn thời gian giao dịch, mở rộng phạm vi tiếp cận khách hàng, nhưng yếu tố con người, đặc biệt là đội ngũ tư vấn viên, mới là chìa khóa giúp xây dựng niềm tin. Trường hợp của Yuanta Việt Nam và ông Vũ Văn Tam chỉ là ví dụ điển hình cho xu hướng này, nơi con người trở thành yếu tố cốt lõi, không thể thay thế trong hệ sinh thái chứng khoán.

Trung Việt