Dính loạt sai phạm, công ty chứng khoán LPBank bị phạt gần 900 triệu đồng

Cụ thể, Thanh tra Chứng khoán Nhà nước ban hành Quyết định về việc xử phạt vi phạm hành chính đối với CTCP Chứng khoán LPBank. Cụ thể, LPBS bị phạt tiền 125 triệu đồng do vi phạm quy định về hạn chế đầu tư của công ty chứng khoán.

LPBS bị xử phạt tổng cộng 887,5 triệu đồng.

Công ty tiếp tục bị phạt tiền 125 triệu đồng do cho khách hàng thực hiện giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua hiện có trên tài khoản giao dịch ký quỹ của khách hàng. UBCKNN cho biết tại một số thời điểm, LPBS giải ngân cho vay giao dịch ký quỹ vượt quá sức mua trên tài khoản giao dịch ký quỹ của một số khách hàng.

LPBankS bị phạt tiền 250 triệu đồng do cung cấp dịch vụ khác phải báo cáo Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trước khi thực hiện nhưng chưa báo cáo UBCKNN hoặc khi chưa có ý kiến bằng văn bản của UBCKNN hoặc chưa có quy định hướng dẫn của cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Theo đó, trong giai đoạn từ ngày 17/4/2025 đến ngày 23/7/2025, công ty thực hiện dịch vụ phong tỏa, giải tỏa tài khoản chứng khoán theo yêu cầu của khách hàng tại công ty; cung cấp dịch vụ theo dõi, cập nhật tình trạng chứng khoán cho khách hàng và bên thứ ba để phục vụ cho việc theo dõi giá trị tài sản đảm bảo theo hợp đồng vay khi chưa báo cáo UBCKNN bằng văn bản.

Công ty còn bị phạt tiền 85 triệu đồng do không báo cáo đối với thông tin phải báo cáo theo quy định pháp luật. UBCKNN chỉ ra LPBS đã không gửi Báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền năm 2023, 2024 đến Ngân hàng Nhà nước Việt Nam; không gửi Báo cáo đánh giá, cập nhật rủi ro về rửa tiền tại công ty năm 2023 cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và UBCKNN.

UBCKNN tiếp tục phạt tiền 77,5 triệu đồng do không đảm bảo cơ cấu nhân sự đáp ứng điều kiện. LPBS đã bổ nhiệm Trưởng phòng Kiểm toán nội bộ khi nhân sự không có bằng cấp, chứng chỉ thể hiện có trình độ chuyên môn về luật, kế toán, kiểm toán.

Công ty tiếp tục bị phạt tiền 225 triệu đồng do không đảm bảo các thông tin trong hồ sơ chào bán hoặc phát hành trái phiếu riêng lẻ chính xác. LPBS đã chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong việc rà soát hồ sơ chào bán trái phiếu của Ngân hàng Thương mại cổ phần Lộc Phát Việt Nam (LPBank), cụ thể: tại Phương án phát hành trái phiếu, loại hình trái phiếu là trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm và không kèm theo chứng quyền; tuy nhiên, tại bản Công bố thông tin trước đợt phát hành trái phiếu riêng lẻ (mã trái phiếu: LPBL2326009), loại hình trái phiếu là trái phiếu không chuyển đổi, không có bảo đảm, không kèm theo chứng quyền và không phải là nợ thứ cấp của tổ chức phát hành. Như vậy, tổng số tiền phạt là 887,5 triệu đồng.

Liên quan tới LPBS, công ty chứng khoán này đã phân phối thành công 878 triệu cổ phiếu, chính thức nâng vốn điều lệ từ 3.888 tỷ đồng lên 12.668 tỷ đồng.

Với việc tăng vốn thành công, vốn điều lệ của LPBS đã tăng gấp 101 lần sau 15 năm, đưa công ty vào nhóm 6 công ty chứng khoán lớn nhất thị trường, chỉ sau SSI, TCBS, VPBankS, VND và VIX.

Trước thời điểm tăng vốn, công ty chứng khoán này cũng đã chứng kiến quy mô tài sản mở rộng nhanh chóng. Tuy nhiên, chiến lược mở rộng hoạt động kinh doanh thời gian qua dựa vào nguồn vốn vay từ ngân hàng hơn 13.650 tỷ đồng, chiếm 74,7% tổng nguồn vốn.

Tại ngày 30/9 - thời điểm trước đợt phát hành tăng vốn, LPBank là cổ đông lớn của LPBS sở hữu 5,5% vốn điều lệ. Đồng thời, đây cũng là ngân hàng cấp khoản vay tín dụng lớn nhất tại thời điểm 30/9 (3.536 tỷ đồng). Nhiều nhà băng khác cũng giải ngân mạnh với với số dư cuối kỳ trên nghìn tỷ như ABBank (2.188 tỷ đồng), Agribank (2.055 tỷ đồng), VietinBank (1.700 tỷ đồng) hay Vietcombank (1.476 tỷ đồng).

Đáng chú ý, ngay sau khi công ty hoàn tất việc tăng vốn, biến động nhân sự đã diễn ra khi LPBS nhận được đơn từ nhiệm vị trí Thành viên HĐQT của bà Nguyễn Thị Kiều Anh. Bà Kiều Anh được bầu vào HĐQT LPBS từ tháng 12/2024. Lý do từ nhiệm được đưa ra là để đảm nhiệm các công việc khác.

Hiện HĐQT của LPBS có 5 thành viên, bao gồm Chủ tịch Nguyễn Duy Khoa (bổ nhiệm tháng 2/2025), Phó Chủ tịch Vũ Thanh Huệ (bổ nhiệm tháng 12/2023), cùng các thành viên là bà Dư Thị Hải Yến, bà Phạm Thu Hằng (cùng bổ nhiệm tháng 4/2024) và ông Hoàng Duy Hiền (bổ nhiệm tháng 12/2024).

Bên cạnh đó, LPBS thông báo miễn nhiệm chức vụ Quyền Kế toán trưởng đối với bà Trần Lan Hương. Đồng thời, công ty bổ nhiệm bà Nguyễn Thị Ngàn giữ chức Kế toán trưởng từ ngày 28/10/2025.

LPBS là công ty chứng khoán trong hệ sinh thái của LPBank do ông Nguyễn Đức Thụy (bầu Thụy) điều hành.

Trong hơn thập kỷ từ năm 2010 - 2022, LPBS chỉ một lần tăng vốn điều lệ lên 250 tỷ đồng vào năm 2016. Hoạt động kinh doanh trồi sụt với những khoản lãi èo ọt vài tỷ đồng (2013 – 2015) và thậm chí thua lỗ chục tỷ đồng trong các năm 2011, 2012 và 2022.

Quý III/2025, LPBS ghi nhận doanh thu hoạt động đạt 430,4 tỷ đồng, gấp hơn 6 lần cùng kỳ, chủ yếu đến từ hoạt động tự doanh, môi giới và cho vay ký quỹ.

Tuy nhiên, chi phí hoạt động cũng tăng mạnh, từ 20,3 tỷ đồng lên 123,2 tỷ đồng, trong đó chi phí lãi vay vọt lên 154,8 tỷ đồng, cao gấp rưỡi quý liền trước và tăng hơn 50 lần so với cùng kỳ. Với mức độ sử dụng đòn bẩy vốn lớn, chi phí lãi vay của công ty chứng khoán này đã “trội” lên ở hai quý gần đây.

Khấu trừ chi phí, lợi nhuận sau thuế đạt 98,5 tỷ đồng, tăng 267% so với cùng kỳ, giảm hơn 52% so với quý liền trước.

Sau 9 tháng đầu năm, LPBS thu về 976 tỷ đồng doanh thu hoạt động và 432 tỷ đồng lợi nhuận trước thuế. Công ty đã hoàn thành khoảng 85% kế hoạch lợi nhuận năm.

Châu Anh